‘Ook kmo’s zijn zich almaar bewuster van het belang van ESG-criteria voor hun onderneming’, zegt Didier Beauvois, Head of Corporate Banking bij BNP Paribas Fortis. De bank biedt advies en oplossingen om ze daarbij te helpen.
Hoe bewust zijn bedrijven zich volgens u van het ESG-verhaal?
‘De komst van de CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) dwingt vandaag vooral grote bedrijven om na te denken over duurzaamheid. Kmo’s hadden de voorbije drie jaar andere uitdagingen, waardoor ESG naar de achtergrond verdween. Maar nu zien we ook bij die kleinere ondernemingen een sterke versnelling.’
Wat is daar de oorzaak van?
‘Grote bedrijven publiceren vandaag gedetailleerde duurzaamheidsrapporten en engageren zich ten opzichte van hun klanten, investeerders, banken, medewerkers en aandeelhouders. Om aan het ESG-lastenboek te voldoen, geven ze vaker de voorkeur aan leveranciers die kunnen aantonen dat ze duurzaam werken. Bovendien zal de CSRD vanaf 2026 ook van toepassing zijn op kmo’s.’
Duurzaamheid wordt een concurrentiefactor. We moedigen alle kmo’s aan om te communiceren over de inspanningen die ze leveren.
Didier Beauvois, Head of Corporate Banking bij BNP Paribas Fortis
Is duurzaamheid dan een must geworden voor alle bedrijven?
‘Als je wilt blijven werken met klanten van een bepaalde grootte, zoals bijvoorbeeld in de retailsector, heb je geen keuze meer. Op het vlak van duurzaamheid kan je het verschil maken met de concurrentie. We moedigen kmo’s aan om te communiceren over de inspanningen die ze leveren. Geloofwaardigheid garandeert mee het voortbestaan van de organisatie. Een duurzaam bedrijf zal makkelijker investeerders aantrekken of interessante financieringsvoorwaarden krijgen. Aan de andere kant – en dit is al het geval voor de grootste bedrijven – verergert de risicoperceptie op de markten bij slechte ESG-prestaties.’
Welke rol kan de bankensector spelen, met name voor kmo’s?
‘Banken hebben een enorm hefboomeffect op de economie. Bij BNP Paribas Fortis hebben we dagelijks contact met bedrijven van alle groottes en sensibiliseren we iedereen die zich nog niet voldoende bewust is van het belang van duurzaam ondernemen. Met de bedrijven die van de duurzame transitie een prioriteit maken, onderzoeken we hoe we hun transformatieplannen kunnen financieren. Zo werken we vandaag bijvoorbeeld samen met een grote aardappelproducent rond watermanagement. En met een transportbedrijf dat duurzaamheid helemaal bovenaan op de agenda van de raad van bestuur heeft geplaatst.’
Hoe heeft BNP Paribas Fortis zich hierop voorbereid?
‘Om bedrijven te helpen, moeten we zelf een zo goed mogelijk inzicht hebben in de ESG-uitdagingen waar die bedrijven voor staan. Daarom zijn onze relatiebeheerders sinds 2018 gecertificeerd door het Cambridge Institute for Sustainable Leadership. Ze steunen bovendien op een sterk intern netwerk. Op het niveau van de bank kunnen ze rekenen op de experts van ons Sustainable Business Competence Centre. En op het niveau van de BNP Paribas-groep is er de Low-Carbon Transition Group, die 200 experts van over de hele wereld samenbrengt om onze klanten op weg te helpen naar een koolstofarme economie.’
Sinds 2018 zijn al onze relatiebeheerders gecertificeerd door het Cambridge Institute for Sustainable Leadership.
Didier Beauvois, Head of Corporate Banking bij BNP Paribas Fortis
‘Dit netwerk coördineert al onze initiatieven op het gebied van energietransitie en bevordert de uitwisseling van vaardigheden tussen landen en businesses. Dan is er nog ons wereldwijde NEST-netwerk. Dit netwerk bestaat uit 500 experts die elk binnen hun domein – – CO2, waterbeheer, biodiversiteit, enzovoort – praktisch advies geven aan ondernemers. Tot slot doen we een beroep op een aantal externe partners om bedrijven te helpen meetinstrumenten te ontwikkelen en belangrijke kpi’s te definiëren.’
Welke duurzame financieringsproducten hebt u vandaag voor die bedrijven? En waarin verschillen ze van traditionele financiering?
‘Onze duurzame financieringsproducten stellen ondernemers in staat om economische winstgevendheid te verzoenen met een positieve impact op milieu, maatschappij en governance. Voor de grootste bedrijven zijn we Europees leider in de uitgifte van groene obligaties. Een andere oplossing, die ook beschikbaar is voor grote kmo’s, zijn onze Sustainability Linked Loans. Daarbij is het rentetarief gekoppeld aan het behalen van ESG-doelen, geverifieerd door onafhankelijke experts. Dit zijn kredietlijnen van 10 miljoen euro en meer.’
‘We hebben een producent van kalk gefinancierd door de rente van zijn lening te koppelen aan de vermindering van zijn CO2-uitstoot. Bij een uitbater van parkings hebben we de rente gekoppeld aan de uitstoot van fijnstof.’
‘Onze meer traditionele duurzame leningen worden gebruikt voor de aankoop van isolatie, zonnepanelen, hoogrendementsketels of elektrische voertuigen. Tot slot zijn we bezig met het opzetten van duurzame factoringoplossingen (waarbij uitgaande facturen onmiddellijk betaald worden door een factoringmaatschappij), gekoppeld aan ESG-verplichtingen. Hiermee willen we de betaling van facturen voor kleine en middelgrote ondernemingen van elke omvang financieren.’